合规述职报告
在学习、工作生活中，报告使用的次数愈发增长，通常情况下，报告的内容含量大、篇幅较长。那么一般报告是怎么写的呢？以下是小编为大家整理的合规述职报告，希望对大家有所帮助。
合规述职报告1
尊敬的领导：
我是审计合规部门的一名工作人员，感谢领导的支持，使得我们能够在过去的一年里取得了一定的成果。在过去的一年里，我们的工作涉及到了公司的各个方面，包括财务，人力资源，信息安全等方面，通过严格的'审计和合规检查，最大程度地保证了公司的健康发展。
一、审计工作
一年来，我们对公司的各项财务业务进行了全面的审计工作。我们深入挖掘了公司的财务数据，通过复核和对账的方式发现了一些问题，并提出了相应的解决方案。通过我们对公司财务的审计和检查，保证了公司财务报表的精确性和真实性。
二、合规检查
相比之下，合规检查显然是一个更为复杂和繁琐的工作。我们通过不断地组织力量，通过不断地参加各种培训活动，学习了大量的法律法规知识，熟悉了各项规定条款，确保了公司在全面遵守相关法律法规的同时，也有了更加合理、高效的运营模式。
三、信息化审计
随着信息化时代的到来，信息安全问题成为刻不容缓的问题。我们在数据中心、网络安全等领域实施了全方位地审计工作，不断地检查和倡导公司工作人员落实信息安全工作里面的注意事项，我们对风险较高区域进行了信息安全检查，并对保密机构、备份存储区、服务器、电子数据、通讯设备进行了安全监控。
四、人力资源审计
在人力资源领域，我们通过调查和对比不同子公司的人员福利安排，发现了不同子公司之间的差异，进而为集团公司提供了一些建议。通过审计工作，加强了对人员流动、“双流”、薪酬调整、辞退员工等方面的监管，同时，提高了企业的内部管理水平，保证了企业的稳定运营。
总结：
通过我们一年的卓有成效的工作，我们取得了许多进展，为公司的可持续发展作出了贡献。我们将继续努力，不断完善自己的能力和工作方法，为公司的未来发展贡献力量。谢谢！
合规述职报告2
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
我是来自吴安屯分社的杨希。
自20xx年加入信合大家庭至今已20xx年光景，从一个对银行工作一无所知的大学毕业生到今天具备一定专业知识的我，要感谢的人和事很多，风险无大小，点点滴滴促我慢慢成长，随着对银行业的深入了解，越发意识到合规的重要性，有时，仅那么一瞬间的疏忽就会造成自身和信用社财产的损失。合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯。好的习惯可以使我们减少很多不必要的麻烦，xx年来的工作经验使我明白一个真理，即“风险无大小”。
我相信业务差错是每一个信合员工都无法避免的问题，但有一点是我们可以做的，那就是在原则面前多一份坚持，在业务办理过程中无论金额大小，多一份细致、多一次核对，就能将差错大大减少。无数的事实证明，我们在办理业务过程中出现的这些差错往往是业务量少时高于业务量多时，也就是当前来办理业务的客户相对少时，我们心里的风险提示就会降低，心里的松懈往往造成了风险的实际发生。例如客户取款一万元，但我们只为客户下账了一千元，却依旧给了客户一万元，我们往往在风险实际发生一段时间后，有时甚至是下班扎帐时才发现账实不符，这时再要追回9000元也不是件容易的事情，无数事实证明，我们在办理业务时不能有半点松解。
银行是一个高风险行业，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，因而我们要合规经营，在制度执行上不能有半点侥幸心里，风险无处不在，随时都可能发生在自己身上，在我身边就发生了这样一个案例，有一天，一个多岁的老奶奶和她的两个20多岁的孙女跑到我们营业网点，说她们的奶奶上次一个人到我们网点取款900元，里面有500元的假币，一口咬定老奶奶取钱回家后就把钱放在箱子里没有动过。
直到昨天拿出来用的时候才发现里面有假币，我们在查看存折后发现上次取钱距离今日已过去20多天，我们耐心细致的对她们进行说明，我们的柜员在办理每一笔业务时都在监控下面进行，并且还要在点钞机上过两次，确保钱数正确并且没有假币，才会将钱交到客户手中，但老奶奶一口咬定假币就是在我们这取的。柜员没有在点钞机上过而是直接将钱付给了她，为了给客户一个交待，同时也为了还我们柜员的清白，维护信用社的声誉，我们将20多天前的监控调阅给老奶奶一家看，监控清楚的记录着，我们的柜员合规办理业务，在付款时口头提示老奶奶看着，并在点钞机上过了两次，才将900元钱交到老奶奶手中，看完监控的`祖孙三人哑口无言，这是一个发生在我们身边的真实案例，假如我们的柜员没有按程序办理，或是心存侥幸，觉得900元没必要在点钞机上过，而直接将钱付给客户，那么当客户再来滋事时，我们就会处在下风，有时甚至会将自己卷入官司中。作为一名信合员工，我们面对的客户形形色色，素质有高有低，时刻警示风险，加强合规意识，按制度办事，对我们自身也是一种很好的保护。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立，是经过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只要我们好好遵守，认真执行，那我们何尝不是走了顺当的捷径，我们为什么还要一次又一次的闯入雷区呢？
“风险无大小，合规在我心”，让我们把合规变成一种意识，变成一种习惯，与心同行，从点滴做起，我们的职业生涯将会更精彩，信用社的明天必将更加美好，如此美好的未来我们怎能不继续前行。
合规述职报告3
一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的主动关心、协作下，我顺当完成20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，主动做好本职工作，较好地完成自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作状况述职如下。
一、履行本职工作
（一）为尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，留意加强学问积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险把握方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“方法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并娴熟操作信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，主动参预银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训，不仅逐步提高个人专业职能理论水平，提升自身的业务素养，增进对风险合规管理重要性的熟识，同时也提高个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范娴熟，在工作上做到有的放矢。
（二）在实际本职工作中，我主要做好以下几个方面：一是对风险合规工作进行支配部署。在全年的工作支配中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行支配部署，进一步明确全年的风险合规工作方向和工作方案。
二是制定风险合规工作方案。在年初，依据市办《长治市农村信用社20xx年风险合规指导看法》制定20xx年度风险与合规工作方案，明确全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺当开展按时完成，制定合规部工作考核方法。通过出台制度，制定方法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定基础。
三是加强内控管理，建立健全内把握度体系。结合工作实际，在年初准时梳理现有的`各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定某某联社20xx年度规范性文件—各项内把握度废止、修订、订立建设规划。20xx年以来，规范性文件共废止3个，修订4个，实际订立22个制度（方法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、平安保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行补充和完善，内把握度基本掩盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理方法、计算机突发大事应急预案等。
四是对各级制定的登记簿（台账）进行整理、规范。在修订、废止内把握度的同时，于去年10月份对全部的登记簿（台账）进行整理、规范。通过对内把握度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成一套能够掩盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到进一步规范和统一。五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理方法》。在方法中进一步明确包括：信用风险、市场风险、活动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，依据联社支配，参预我社信贷业务等专项检查。
六是按时完成风险管理机制建设初步规划。依据制定的
《风险管理机制建设初步规划》中的工作方案措施，初步建立风险管理组织体系，确立风险管理战略和政策，搭建风险管理制度体系，完成授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展风险管理文化建设工作，建立完善考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。
八是开展风险合规训练培训。在20xx年初，制定《某某县农村信用合作联社20xx年度案件防控学问培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规学问学习方案，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示训练10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参预人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政训练学习。学习期数6期，参预人数为372人次，学习面达100%。
二、工作中存在的问题
在过去的一年，我以“提升力气、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题照旧存在，主要表现在：一是对部分工作方案未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能娴熟操作相关系统；三是对相关业务的理论学问学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的主动性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与协作。
三、下半年的工作预备
在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解把握工作。主要做好以下三个方面：
（一）加强理论学习，进一步提高自身素养，争取能通过“银行业从业资格考试”。
（二）主动做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。
（三）增加大局观念，转变工作作风，克服自己间或的消极心情，提高工作质量和效率，主动协作领导同事们，把工作做得更好，在努力熬炼提高自己的同时，为我社美而好的明天尽我绵薄之力！
合规述职报告4
20xx年，我在市分行信贷管理部的正确领导和驻地行的大力支持配合下，按照《甘肃分行派驻风险经理工作指引》（试行）和《中国农业银行甘肃省分行派驻风险主管（经理）管理细则》（试行）要求，圆满完成了年度各项工作任务，履职情况报告如下：
一、工作学习情况
（一）学习知识，巩固提高。
20xx年是本人工作岗位发生重大转变的一年，为了尽快进入角色，保证风险合规管理工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学生做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实本岗位理论基础。首先，本年度先后学习了《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》、《基层机构操作风险监控》、《风险分类与分类后客户风险管理》、《风险监控报告与考核》、《风险监测报告与考核》、《信贷资产减值测试》、《三个“办法”，一个“指引”》、《中国农业银行基层机构关键风险点监控检查操作指引》、《个人助业贷款产品推介》、《中国农业银行贷后管理办法》等制度文件。其次，利用驻地行周一例会时间，组织驻地行员工学习了《全市农行20xx年财务会计、资产负债工作要点》、《转发省分行关于信用风险报告系统风险监测的通知》、《转发<中国农业银行操作风险分类标准>和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》、《中国农业银行甘肃省分行流动性管理实施细则》等风险管理制度规定。再次，在系统操作上，学习了信贷管理群系统、数据直通车系统、法人十二级分类管理系统等信贷业务新上线系统和统计报表系统、统计在线分析系统等相关会计查询系统。另外，积极参加系统内举办的《风险经理》岗位资格考试、银行业协会举办的银行业从业人员《风险管理》资格考试及经济专业中级职称考试；参加省分行举办的信贷管理群和数据直通车操作培训；参加到临夏分行的观摩学习，参加总行举办的《法人客户信贷合同运用》视频培训和全国第二期风险合规经理培训。
通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作指导上做到有的放矢。
（二）尽职尽责，认真履职。
在日常工作中，我按照岗位工作要求和部门下发的《一周工作指引》，自我规划，主动开展工作。坚持每日及时登记好《工作日志》，保证自己的工作有方向、有内容、有效果。
1、坚持每日登陆信用风险管理系统和操作风险管理系统，查看风险点，审核风险事项。本年度共审核报送操作风险事项12条，信用风险事件1条。按月在系统进行了驻地行重要岗位人员和机构基础数据信息维护。按季完成了驻地行风险水平评价和全面风险分析。
2、坚持督办检查，促进驻地行全面风险水平提高。落实个人贷款放款审核115笔，金额654万元；贷后检查个人贷款32笔，315万元；法人贷款放款审核1笔，300万元；贷后检查法人贷款2笔，800万元；一至四季度资产减值审核落帐四笔，596566。74元；小额贷款呆账核销认定31笔，396762。70元；法人十二级分类检查5笔6800万元。并对驻地行全省案件风险排查活动、银行卡及电子银行业务风险评估活动、财务重要环节尽职检查活动、运营合规文化建设活动、总行集中审计活动中查出问题的整改情况进行了全面跟踪检查，对驻地行的安全管理情况、xx有限公司的到期贷款收回情况、xxx个人流动资金贷款形态迁徙情况等进行了专项检查。根据查出的问题，及时下发《督办函》和《风险提示函》。本年度共下发《督办函》3份、《风险提示函》13份，并根据驻地行阶段风险管控工作下发《关于xx支行近期风险管控的重要提示》一份，签发《风险合规经理检查工作单》8份、《柜面业务关键风险点监控操作单》7份、《金库管理关键风险点监控操作单》2份、《信用卡业务关键风险点监控操作单》3份、《电子银行业务关键风险点监控操作单》6份。
3、加强对驻地行风险条线业务人员的培训指导。一是分别于三月末和七月份两次组织驻地行各部门、网点风险管理系统操作员学习了风险事件和风险事项录入、审核、报送和后续报告流程，使各单位都能正确录入风险事项事件；二是全程参与指导驻地行C3系统的三次演练，共15人（次）参加。使驻地行客户经理的操作技能逐步提高。三是协调驻地行完善和健全贷后管理和风险管理例会制度，参与二、三、四季度的贷后管理例会和会计主管月例会，使驻地行风险防控第一道防线的作用逐步加强。
（三）立足全局，参与经营。
为促进本行业务的全面提升，我一方面按照委派行下发的每周工
作要点积极展开工作，按期保质保量地完成阶段性工作任务。按照部门安排，认真开展了银行卡与电子银行业务风险评估、“三个办法一个指引”贯彻执行情况检查、信贷与风险管理监管工作。另一方面，积极参与驻地行的经营管理和具体业务指导，以“知无不言，言无不尽”的大局意识谋划驻地行的经营发展。一是参与并拟定了驻地行20xx年上半年业务分析和季度工作安排，有效指导驻地行业务良性发展；参与驻地行的业务考核，完善客户经理考核办法；参与全额资金管理核算；参与年终决算。二是包片包点，促进基层营业网点业务发展。深入基层村组营销惠农卡、清收不良贷款。亲赴xx乡、xx镇、xx镇烟站进行批量代收代付业务系统客户端安装，并对xx支行、xx支行批量结算系统进行维护，促进了xx农行与xx县烟草公司烤烟结算合作项目的圆满完成。三是进行系统攻关，对xx县财政局、烟草公司、电力局进行业务营销，并取得了一定成效。
（四）加强沟通，协调发展。
为客观的掌握驻地行风险管理水平，我主动加强与驻地行领导与员工的交流沟通，倾听他们对该行风险管控的认识与建议，及时捕捉外界信息，认真分析和准确掌握驻地行的风险现状。同时，及时向驻地行领导反馈沟通情况，及时汇报上级行阶段性工作要求，汇报本人工作进度，争取驻地行行领导对风险管理工作的大力支持，从而促进驻地行风险管理工作的`有效开展，促进驻地行风险管控水平的快速提升。
二、驻地行风险管理情况
至20xx年末，驻地行各项存款余额98052万元，比年初净增15007万元，同比多增615万元。其中：储蓄存款余额80961万元，比年初上升9628万元。全年各项存款实现了快速发展，结构进一步优化。各项贷款余额10253万元，比年初上升484万元。其中：小额农户贷款余额2465万元，当年净投放598万元，累放2964万元。贷款营销依靠当地资源，多极发展的格局初步形成。不良贷款余额466万元，比年初下降474万元，占比4。54%。贷款质量逐步提高。年末账面财务总收入4256万元。其中：贷款利息收入476万元，中间业务收入259万元，实现拨备前利润614万元。业务增盈渠道得到拓宽，中间业务的效益拉动作用逐步显现。
但由于xx支行存贷存量比例过低，只有10。53%；个人贷款逾期
率高，为3。02%；不良贷款占比高，占4。54%及信贷经济资本占用高、短期存贷款比率低等综合因素影响，致使xx支行风险水平评价较低，四个季度评价得分依次为71。33分、74。20分、61。03分和74。45分。提示该行在不良贷款控制、到期贷款清收、贷款营销投放、发展低成本存款等方面还需要下大力气，做足文章。
三、存在的问题
在去年的工作中，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作，使驻地行的风险管控水平得到了有效提高。但部分问题依然存在，表现在：
（一）个人工作上，一是一些工作计划未能有序完成，表现在网点检查内容不全面、个人贷款审查笔数占比低等方面、实施落后于计划等方面。二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统。如对数据直通车的报表查询功能未能熟练操作，对信用报告管理系统的操作员分配未能实现等。三是对相关理论知识的学习还需要再系统归纳，吃透。
（二）管理机制上，一是驻地行对风险合规经理工作的权力不予重视，表现在自主性不能实现，疲于应付驻地行分发的任务；考核权未能行使，对风险合规经理的考核建议不够重视。二是驻地行对风险管理工作的认识还需要再提高，对“第一道防线”的认识不足，过度依赖派驻风险合规经理。
（三）具体风险表现上，一是信用风险方面。
1、存在贷前调查不实，不全面；贷后管理不到位，贷后检查形式化；到期监测不及时，处置不力等人员管理问题。
2、存在用信环境差，部分贷户仍存在赖债、躲帐、等剥离的思想。
3、存在冒名贷款、改变贷款申请用途、转移担保等。以上风险的存在，造成不良贷款逐月产生新增，不良贷款清收困难重重，居高不下。
二是操作风险方面。存在的问题涵盖柜面业务、金库管理、电子银行、银行卡、三农信贷、法人信贷等条线。突出表现为：授权审核、对账管理、印证分管、查询冻结、现金箱管理、合同填写、凭证领用等方面的违规操作，抹帐冲帐频繁，库存限额管控不理，客户资料审核不严等。另外，由于部分内部员工对自身的岗位的认同感不强，心里压力大，埋怨多，工作无激情，外界客户因常排队，自助设备性能不高，服务效率低，门面形象差等产生排斥心里，使农行的社会形象和社会声誉受损。
四、下一步工作打算
在今年的工作中，我将积极思索，扬长避短，依靠组织，积极协调，主动改进，扎实工作，全面做好驻地行的风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。并从以下三方面积极改进：
（一）定计划、定进度、定内容。分阶段有重点地落实相关检查项目，由表及里，力求深入，准确揭露。
（二）加强与驻地行的协调与沟通，取得驻地行的支持，与相关业务条线风险管理岗位通力合作，共同提高。
（三）强化管理，重点关注整改效果，加强培训教育，统一风险认识，防微杜渐，控表治本。
五、意见和建议
基层行作为各项业务发生的“第一线”，风险管理源头控制就显得尤为重要。要提高基层行的全面风险管理水平，就要从作为关键因素的“人”着手，提高思想认识，构筑风险管理文化，提高外部形象，落实风险管理措施。
（一）加强风险队伍建设。
首先，要强化高管对风险的认识和管理。高管人员要高度重视风险管理，在全行范围内统一风险管理语言，身体力行，率先垂范。
其次，要强化对风险管理的“三道防线”建设，风险承担部门严格承担管理客户、业务、产品风险防控的第一责任，严格执行各项风险管理政策制度规定；重点发挥派驻风险合规经理对风险进行系统性、规范化管理的作用；重视审计监察部门对风险管理体系的监督评价。
再次，加强风险业务培训。对各级风险管理人员分层次、全方位、有重点的进行专业培训，加强风险管理队伍的自身建设，增强风险管理团队的整体实力。
（二）培育风险管理文化。风险管理是一项系统工程，表现在全面性、全程性和全员性上。所以风险管理理念不仅要贯彻到每一业务环节，还要根植于每位员工的思想上、行为上。让风险管理成为每一位员工的习惯行为，让每个人在从事岗位工作时，都能深刻理解可能潜在的风险因素，并主动地加以预防。
（三）关注行为建设，堵防人员风险。基层农行由于人事制度改革，现在，基本处于人员断代期，许多同志从事一个岗位长达十余年。
合规述职报告5
内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。做为进行两年多的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。从而结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的学习心得。总结如下：
（1）加强合规文化学习，落实合规制度。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的.需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。而内控合规的规章制度是基础框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华。贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。银行的发展要以合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第一时间对新业务进行了解认识。做为一线的把关柜员更需要增强内控合规意识，狠抓基础内控管理，促进依法合规经营，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
（3）强化柜面风险象环生管理工作，深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育。认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，从思想、经营理念，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好风险的控制，形成一种风险管理从有责的内控氛围。牢记“银行十大违规”，全力做实反洗钱工作，认真开展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
（4）让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。合规操作并非一日之功，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
而我会在今后日常的工作中力争“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的XX，为实现XX持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
合规述职报告6
今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：
一、学习《守则》的基本情况
为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的`根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况
1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念
加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、严于律己，率先垂范
在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。
3、加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。
4、组织实施本部门的合规工作
以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。
三、存在问题及努力方向
对运用科学发展：
一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。
在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。
合规述职报告7
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
在省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动期间，本人依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况进行深入学习，感到收获不小，并对对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。借此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。
一、爱岗敬业、无私奉献
在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚
持，坚持住了就成功了。
作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识
“没有规矩何成方圆”，身为县支行主管信贷的行长，切实提高部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险管理能力，是我当前最为实际的工作任务。众所周知信贷是银行的主营业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。
面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。 常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”，这是银行声誉风险的维护的根本保障。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的.经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要
坚持经常性的案例警示教育，加固思想防线。
努力建造良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。
通过此次合规教育活动，让我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农发行改革的信心，增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助
合规述职报告8
为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信用社实际情况，特制定本指导意见。
一、合规与合规部门
本指导意见所指的“合规”，是指县级联社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。
本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。
县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，负责合规风险管理职能的部门或岗位。
农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并根据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应按照合规管理职能与内部审计职能分离的原则设置在风险管理部门。县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。
市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。
二、合规风险与合规风险管理机制
“合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运行的循环过程。
有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是县级联社安全稳健运行的重要基础，对县级联社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用，是经营活动的重要组成部分。
三、合规目标
县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规经营。
四、合规文化
县级联社应大力倡导、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体干部员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。
合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。
合规应从高级管理层做起。高管人员必须做出合规表率，保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一致，领导全体员工以诚实守信的理念守法合规，构建县级联社合规文化。
五、合规责任
合规不仅是合规部门或合规人员的责任，更是所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动是否合规负责。县级联社对社会负责、对员工负责；员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任；县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规承担直接责任。
县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。
合规部门承担协助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。
六、理事会（董事会）的合规职责
（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；
（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；
（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；
（四）定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
（五）在县级联社的发展战略上，体现对合规文化的倡导和鼓励，建立合规风险管理的长效机制；
（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；
（七）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；
（八）县级联社章程规定的其他合规职责。
七、监事会的合规职责
（一）监督县级联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改；
（二）监督理事会（董事会）和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；
（三）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；
（四）县级联社章程规定的其他合规职责。
八、合规风险管理委员会的合规职责（各级可不单设合规风险管理委员会，其职责可由风险管理委员会履行，但必须将该职责融入风险管理委员会职责中）
合规风险管理委员会负责监督县级联社日常合规风险管理工作，通过与合规部门负责人单独面谈或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在问题，及时向理事会（董事会）或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，并承担理事会（董事会）授权的其他合规风险管理工作。
九、高级管理层的合规职责
县级联社应有一名高级管理人员全面负责协调县级联社的合规风险管理工作，并在合规部门的协助下，履行以下职责：
（一）负责制定和适时修订县级联社的合规政策，将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件，报经理事会（董事会）批准后贯彻实施；
（二）率先垂范、切实贯彻县级联社的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发现违规问题时，应及时采取措施予以补救，并对违规人员进行惩戒；
（三）提名合规部门负责人报理事会（董事会）审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性；
（四）组建合规部门，给予合规部门足够的人力、技术等资源支持以确保其有效运作，并保证合规部门负责人能独立与理事会（董事会）或合规风险管理委员会进行沟通；
（五）定期或不定期向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）提交合规风险管理现状报告，该报告应有助于理事会（董事会，或合规风险管理委员会）判断县级联社管理合规风险的有效性；
（六）每年至少一次识别和评估县级联社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划；
（七）及时向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）、监事会报告任何重大违规事件。
十、合规部门及其负责人的职责
合规部门是管理县级联社合规风险的独立职能部门或岗位，协助高级管理层制定、推动和执行县级联社的合规政策和措施，参与县级联社的组织机构和业务流程再造，为县级联社各部门及所辖机构提供政策法规支持，同时履行合规风险管理、合规教育培训、与监管部门日常联系等职责。
合规部门负责人负责全面协调县级联社合规风险的识别和管理，组织、监督合规部门根据合规风险管理计划履行职责，并对县级联社所辖部门及机构的合规风险管理做出评价，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规部门负责人不得兼做业务条线工作。
合规部门及其职能应独立于业务部门。合规部门及专职人员不得承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
十一、市州办事处（联社）的合规职责
市州办事处（联社）应切实做好对辖内县级联社合规机制建设的督促、指导、协调、服务工作，履行以下合规职责：
（一）协助省联社组织开展有效的合规教育和培训，推动辖内县级联社合规文化建设；
（二）督促辖内县级联社贯彻落实省联社制定的合规政策，并监督其实施；加强对辖内县级联社合规风险的识别、评估、咨询和报告，组织和推动县级联社合规机制建设；
（三）加强与当地监管机构的联系和沟通。
十二、合规部门的权限
（一）合规部门有获取履行合规职责的必要信息的权利；
（二）合规部门有权就违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题有权对被检查对象提出整改意见和会同有关部门进行处理；
（三）合规部门有向上级合规部门及本联社理事会（董事会）或其下设的合规风险管理委员会、高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准则的意见和建议的权利。
十三、合规部门和业务部门的关系
（一）业务部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；
（二）业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行日常和（或）定期的合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测和评估；
（三）合规部门应为业务部门提供合规咨询、帮助和审核，通过提供建设性意见，办理合规事务，为业务与产品创新提供合规支持；合规部门有权组织和实施合规检查，调阅任何必要的文件和交易记录，促进业务部门防范和控制合规风险。
十三、合规部门与稽核审计部门的关系
合规部门与稽核审计部门既相互分离又相互支持，合规部门接受稽核审计部门对合规风险管理有效性的定期或不定期检查。
合规部门主要依据法律、规则和准则等对县级联社的经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作，对合规风险应定期与稽核部门交换信息。稽核部门应向合规部门提供与合规有关的任何审计调查结果，为合规部门识别、监测和评估合规风险提供信息来源和依据。
十四、合规部门与其他职能部门的关系
其他职能部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；职能部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行定期或不定期的'合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测、评估、监督和检查。
十五、合规考核
县级联社绩效考核应充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念，协调平衡好业务拓展与合规风险管理的关系，以增强员工的合规意识，形成良好的企业合规文化。县级联社应建立有效的合规评价制度，考核评价县级联社各部门、业务条线和分支机构管理人员合规风险管理的能力时，应征询合规部门负责人的意见。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核。合规部门人员的薪酬及奖惩管理应与其工作目标保持一致。
十六、合规问责
问责制是县级联社合规风险管理机制能否有效运作的关键，县级联社应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任。县级联社对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现县级联社的合规价值取向。县级联社应设定鼓励主动报告合规风险的基调，对于发现合规问题却隐瞒不报的，一旦被内部审计部门或外部监管部门查实，县级联社应给予隐瞒不报者严厉处罚；对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，县级联社可视情况给予主动报告者减轻处罚、免责或奖励。
十七、合规风险报告路线
县级联社应明确合规风险报告的清晰路线，包括：本联社其他部门向合规部门报告合规风险的路线，各级合规部门逐级上报合规风险的路线，合规部门向高级管理层的报告路线，以及高级管理层向理事会（董事会）或合规风险管理委员会、监事会的报告路线等。应明确报告路线所涉每一位人员的职责，明确报告人的报告要素、方式、格式和频率等，以及被报告人直接处理或向上报告的规范要求。对于报告要素的要求，应以被报告人能据此迅速、准确判断所涉及的合规风险为标准。
十八、合规部门与外部监管部门的联系
合规部门作为县级联社与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系，并承担以下职责：
（一）负责对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件进行阐释；并从合规的专业角度，向高级管理层或县级联社其他部门系统地提出有效执行这些文件的相关意见或建议，包括组织修订相关政策和程序，同时给予员工理解这些文件的相应指导，持续跟踪这些文件在县级联社内部的执行情况；
（二）就有关监管规则、监管意见和风险提示等监管文件不明之处咨询相关监管部门，准确理解和把握监管部门的要求；
（三）代表县级联社积极向监管部门反馈意见和建议；
（四） 积极参加县级联社与监管部门之间沟通和交流等各项活动；
（五）按监管要求向监管部门备案，报告有关监管事项。
合规述职报告9
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业
银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的.意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗
双责”的要求，认真履行 岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍
的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体
员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立
合规述职报告10
尊敬的领导：
在刚刚过去的一年里，我作为负责支行全面工作的行长，在上级的领导下，以加快发展为主线，坚持求真务实、开拓创新，认真履行工作职责，带领全行干部努力做好各项工作，使业务经营得到了、有效、快速地发展。下面，我对自身工作进行述职：
一、坚持勤政廉政，努力提高自身素养
作为支行的行长，工作中之所以能够做到尽心尽力尽职，得益于政治思想的牢固，日常打下了较好的基础。做到认真组织和参加每月的中心组学习制度，通过政治理论的学习，不断提高自身的思想素质。
二、坚持以客户为中心，努力推动业务经营快速发展
我行坚持以客户为中心，进一步加大了市场攻坚力度，经过一年的不懈努力，各项经营指标完成情况良好。储蓄存款市场得到开拓。成立了个人理财中心，并将原有个人信贷中心与其进行功能整合，理顺了个人金融业务对外服务的关系，逐步加强。为了对以理财金帐户为主的高端客户档案的建立以及对优质客户“一对一”的服务。加强组织和推动个金业务营销，先后了XX活动，由于组织有力，措施到位，取得了较好的工作成效。
对公存款发展迅速。奋力抓好“稳定型”、“拓展型”及“挖转型”等三类客户的市场拓展工作，制定了客户攻关，明确攻关责任人，对重大客户行长自身也作为客户经理带头攻关营销，实行“一对一”跟踪服务。抓好新开户，努力寻找市场资源，及时发现掌握新的客户，上下联动，全力跟踪服务。切实加强同业合作，加大对同业的服务攻关力度，及时了解同业需求，为其提供优质、高效、贴身的金融服务，成功地与中信实业银行建立了合作关系。
新业务发展迅猛。加速电子银行业务的发展，利用个人金融产品集中整合营销活动契机，积极营销网上银行、电话银行等业务，扩大交易额，把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。
三、坚持从严治行，努力强化内部管理
全面加强内控建设。通过开展“以制度为中心”的管理文化活动，增强员工的.风险防范意识，提高员工的职业道德水平。进一步完善了内部控制制度，组织开展了全行内控达标上等级和基层网点内控达标活动，继续推进“扫雷”工作制度化、程序化、规范化运作。定期专题召开案件防范分析会，进一步落实保卫工作责任制，与各网点负责人签订了案防工作责任状。规范了网点在机具定位、操作定型上的要求，杜绝业务操作中的随意性，切实防范风险。
四、工作中的不足及努力方向
回顾一年来的工作情况，尽管做到了尽心尽力尽职，但我感到有些方面的工作还没有做好，仍存在一些不足之处，具体表现在：业务知识的学习缺乏系统性、计划性，特别是新业务的学习很不够，工作中感到力不从心;面对业务经营出现的矛盾和困难，缺乏足够的耐心，有时情绪不够稳定，工作方法也有所欠佳或欠妥;深入一线调研以及与员工直接谈心的时间相对较少，对员工的思想状况了解得还不够深入。
我将发扬成绩，克服缺点，进一步加强思想建设、组织建设和作风建设，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，进一步提高自身的战略谋划能力、管理能力、组织推动能力和统筹协调能力，创新工作思路，探索发展道路，团结和带领全行干部员工，坚持以负债业务为核心，抢占市场份额，增强核心竞争力。
此致
敬礼!
述职人：XXX
20xx年X月X日
合规述职报告11
一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。
一、履行本职工作
（一）为尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 ，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训，不仅逐步提高个人专业职能理论水平，提升自身的业务素质，增进对风险合规管理重要性的认识，同时也提高个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。
（二）在实际本职工作中，我主要做好以下几个方面：
一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的'风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行安排部署，进一步明确全年的风险合规工作方向和工作计划。
二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定20xx年度风险与合规工作计划，明确全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定基础。
三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定某某联社20xx年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。20xx年以来，规范性文件共废止3个，修订4个，实际订立22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行补充和完善，内
控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。
四是对各级制定的登记簿（台账）进行整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到进一步规范和统一。
五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与我社信贷业务等专项检查。
六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立风险管理组织体系，确立风险管理战略和政策，搭建风险管理制度体系，完成授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展风险管理文化建设工作，建立完善考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成
风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。
八是开展风险合规教育培训。在20xx年初，制定《某某县农村信用合作联社20xx年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。
二、工作中存在的问题
在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：
（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。
（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。
（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！
合规述职报告12
商业银行柜面合规操作与风险防控培训在德恩银行研究院的精彩讲解下顺利结束了，这两天聚集了数家银行的精英，老师通过幽默诙谐的语言和生动有趣的小游戏，以轻松欢乐的气氛带领我们进入了学习的殿堂。让我们再次深刻理解到在工作中必须时刻保持清醒的头脑，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的理解，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存有问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提升案件防控的实效性。
一、树立“合规意识”，提升思想教育水平。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使员工们理解到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不但仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的展开下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、增大监管力度，提升违章违纪的'代价。
通过现场非现场不定时检查等措施增大对各个关键环节的把控，增强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，严重的更应严肃处理至警告等。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的。案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存有的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式实行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。
增强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切注重员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实增强自身的素质学习。
通过各种知识的补充，特别是增强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提升自身的综合素质和分析水平。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边
这是一次心灵的洗礼，也是一场底线的告诫，让我们彻底明白了只有坚守底线才能作出贡献。商业银行柜面操作作为风险识别和防控的第一道门，我们必须知道“想干事、会干事、不出事”九字方针，时刻以制度和道德约束自己，做一位合规合法的好员工，做一名有用的人。
合规述职报告13
一、规范日常德育教育，在潜移默化中影响学生成长。
1.利用、开发好现有的学校文化资源，营造良好的学校文化对学生的身心发展起着潜移默化、不可估量的作用。如各班教室的班级文化建设，老师和学生一起动手打造自己的最美教室。包括音美教室和图书室经过精心布置，美丽极了。墙壁上有寓意深刻的名言佳句，启迪和鼓舞着奋进的孩子们。学校还充分利用校园外的文化建设德育基地，以此为契机对学生进行思想教育。带领一年级小同学去沙河村委会义务劳动，学习二十四孝故事，引导学生继承中华民族的传统美德，孝敬父母，尊老爱幼。
2.深入开展好少队活动的升旗仪式、国旗下讲话和红领巾广播站的正常规范，有序进行。学期初，开始着重培养大队长刘祉琪和中队长翟英歌主持每周一的升旗仪式。发挥其带头作用及时完成老师交与的任务，并且可以自己组织安排好每周的'值周生完成检查，周五为下周一升旗人员练好升旗，她们获得了开发区优秀少先队员的荣誉称号。3.本学期定期为少先队干部培训，因为一支优秀的学生干部队伍，可以成为老师的得力助手。本学期学校从2-6年级学生中组建了一支红领巾监督岗小干部，分别对学校的卫生、纪律等常规进行检查和监督，为学校的整洁有序作出了贡献。
4.日常行为规范养成教育是少先队工作的基础工程，本学期继续遵循养成教育细则，开展十星少年的评选。认真学习贯彻《小学生守则》、《小学生日常行为规范》。同时深入开展了文明礼仪教育、法制教育、安全教育、健康知识教育等等。
二、结合学校实际，开展多样的活动，丰富德育教育的色彩。
本学期以来积极完成上级要求，结合学校实际参加开展德育活动。如：“长征精神传承人”的演讲比赛，五年级的陈雪莹同学获得三等奖。科普日活动中李旺、刘祉琪、翟英歌三位同学发挥了团结合作的精神。本学期利用各种主题节日开展教育活动，如国庆节组织开展了“迎国庆演讲比赛”建队日开展少队主题活动，让学生用自己的方式表达对祖国对少队组织的热爱。受沙河村委会邀请参加了“追寻红色记忆，弘扬长征精神”的足球操演出活动，孩子们兴高采烈在文艺活动中感受这不朽的长征精神。法制宣传日邀请运河道派出所的领导对四五六年级学生进行了预防未成年犯罪的教育和交通安全教育，教会学生遇到危险如何自护自救，并普及了法律知识，引导青少年远离犯罪。
三、加强家校联系，促进家庭教育与学校教育的配合。
本学期以阶段性检测为节点开展了一次家长座谈会，帮助家长了解孩子所在学校的教育发展前景；了解孩子所在的班级在教育教学等方面的情况；了解孩子在这个班级中的学习与生活状态。11月下旬召开了一次家长委员会，各年级家长代表参加，谈在对孩子的家庭教育中遇到了哪些问题交流分享，家长一致认可肯定了学校和老师的工作。由校长做培训，谈为学生创建好的读书氛围的重要性并普及家庭教育方法和好的家庭教育对孩子的影响。各班级建立了QQ群或微信群随时互动与家长沟通方便快捷，各班班主任并做好家校联系记录。
通过老师与家长的相互沟通，家长和教师都可以进一步加深对学生的了解，从而提高教育的针对性和有效性；可以向家长传播先进的教改信息，对家长进行有效的家教培训，提高家教的科学性。总之要加强学校教育与家庭教育的密切联系、协调统一，家校合作是学校整个教育教学工作的重要组成部分。
四、加强德育队伍建设，提高素质。
继续抓好班主任工作，每月一次班主任会议；营造良好的教育氛围。本学期组织开展了沙河小学第一届班主任论坛。主题为“和谐师生大家谈”从年长的李老师开始交流分享班主任的工作经验和心得体会，大家在交流分享中共同进步，提高德育队伍的整体素质。
五、安全教育，重中之重。
日常中做好校舍、大门围墙、基础设施、和消防设备的安全隐患的排查与记录，并及时向校长上报存在的安全隐患及时整改。利用日常小事对小学生进行安全教育，让他们树立一定的安全意识。定期组织安全培训工作与例会，传达上级文件精神学习安全知识，并根据文件要求及时落实工作。安全教育包含的内容是很广泛的，如：家庭安全，学校安全，户外安全，恶劣气候，环境中的安全问题，网络安全等。本学期利用一切可用资源，如，班队会课、国旗下讲话、红领巾广播站、黑板报、手抄报、宣传栏等有效途径对学生进行安全的宣传教育。对小学生进行安全教育是件大事，要从点滴小事中对学生进行安全教育，要把平安的种子撒播进每一个学生的心田。
合规述职报告14
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的’发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的`实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。
首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。工作中，应该做到“三要”。
一、树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。
二、要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。三要要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
合规述职报告15
“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。就我自己简单的理解，就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的环境。20xx年在全省开展“合规经营、规范管理”有着重要意义。
首先，培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。
其次，培育合规文化是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。今年，省联社组织开展声势浩大的“合规经营、规范
管理”主题活动，强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每一级、每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全系统营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的'发生，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于全省农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，合规经营、规范管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。
第三，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省农村信用社的现状来看，案件风险居高不下，直接影响和制约着农村信用社的健康快速发展。这次开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让全省农村信用社走上安全、稳健、快速的发展轨道。
作为一名新员工，更要增强自己的“合规经营、规范管理”意识
一、真正从内心深处树立强烈的合规意识
这次“合规经营、规范管理”主题活动，就是要通过正面教育引导，让大家自觉遵规守纪，远离违法违规。因此，这就要求自己在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。认真学习国家法律法规和行业规章制度，根据自己的实际情况细化学习内容，增强学习的针对性；采取灵活有效的学习方法，运用行业内、系统中发生的案件和问题，结合处理过的人和事，来警示自己，真正做
到“不愿违规、不能违规、不敢违规”，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。
增强“人人合规”的意识。
通过学习认清“依法合规、人人有责”。合规不是对农村信用社某个专业、某种岗位、某些人的要求，而是全体职员必须共同遵循的原则、共同践行的要求。要求我们每个人都要积极地、自觉地参与到学习教育和实践活动之中，认真学习并熟知与自己有关的法律法规与规章制度，认真检查自己是否有违纪违规的行为，认真剖析思想深处是否有放松警惕的倾向和苗头，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。
增强“事事合规”的意识。
通过学习认清“依法合规、要从每一件事情做起”。农村信用社的中心工作是业务经营，业务经营必须依法合规，这是重点、是关键，但不是合规的全部。合规文化的培育、合规管理的加强，需要从每一个环节入手，从每一件事情做起。小的制度规定不能严格遵守，久而久之，大的法律规章也就不放在眼里，很可能导致违法违规问题的发生。因此，必须强化自己“事事合规”的意识，无论大小，从每一件事情、每一个岗位、每一项操作做起，自觉养成遵规守纪、自我约束的良好习惯。
增强“时时合规”的意识。
通过学习，让自己认清“依法合规、需要长期坚持”。虽然开展这次主题活动是集中性的，是分时段、按步骤进行的，但依法合规不
是一时的要求。要把合规理念、合规管理贯穿到今后各项工作的方方面面，作为指导改革发展的一项核心要求，长期落实，形成长效，保证改革发展的顺利进行。
二、真正形成依法合规的良好习惯。加强合规实践，关键是要从严管理、依法管理、规范管理，大到几百万、几千万一笔的业务经营，小到落实上下班、都要不折不扣地按照规章制度办事。培养自己的合规意识，形成依法办事、合规经营的良好习惯，最终让依法合规植根到自己的思想深处。
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